Banco com série de escândalos de deficiências no monitoramento de transações bancárias e lavagem de dinheiro em transferências suspeitas.
O proprietário do Banco Silvergate, instituição financeira especializada no universo cripto que foi encerrada no início de 2023 após uma série de controvérsias, chegou a um acordo com autoridades dos Estados Unidos para encerrar as investigações contra a empresa e alguns de seus executivos relacionadas a ‘falhas de compliance’.
O Banco Silvergate, que era referência no mercado cripto, teve seu encerramento anunciado no começo de 2023, gerando repercussão no setor financeiro. Mesmo com os desafios enfrentados, o legado do Silvergate permanece vivo entre os entusiastas do universo cripto, que reconhecem sua importância no desenvolvimento do mercado digital.
Silvergate: Multa Milionária por Deficiências no Monitoramento Bancário
A holding Silvergate Capital Corporation foi obrigada a desembolsar uma quantia considerável de US$ 63 milhões, parte significativa desse montante, equivalente a US$ 43 milhões, foi destinada ao acordo estabelecido com o Conselho do Federal Reserve (Fed), o banco central dos Estados Unidos. Os US$ 20 milhões restantes foram direcionados ao Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) do estado da Califórnia, órgão responsável pela supervisão das atividades financeiras estaduais.
Os órgãos reguladores impuseram a multa à Silvergate devido a sérias deficiências no monitoramento de transações bancárias, em desacordo com as leis federais e estaduais de combate à lavagem de dinheiro. Além disso, o ex-presidente do banco, Alan Lane, e a ex-diretora de risco, Kathleen Fraherem, concordaram em desembolsar a quantia de US$ 50 milhões para a SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) como parte de um acordo para encerrar um processo relacionado à suposta enganação de investidores sobre o monitoramento de clientes envolvidos com criptomoedas pela instituição financeira.
Embora o valor acordado seja substancial, é importante ressaltar que será compensado pelo montante pago aos demais reguladores envolvidos no caso. Lane e Fraher também aceitaram uma restrição de cinco anos para ocupar cargos executivos e de diretoria, além de concordarem em pagar penalidades civis no valor de US$ 1 milhão e US$ 250 mil, respectivamente.
A série de escândalos envolvendo o Silvergate revelou que o banco alegava possuir um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro, especialmente adaptado para transações envolvendo criptomoedas. No entanto, de acordo com a denúncia da SEC, a instituição não monitorava de forma adequada aproximadamente US$ 1 trilhão em transações, demonstrando sérias falhas em seu sistema de controle.
Além disso, o Silvergate foi apontado por permitir cerca de ‘quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas’ realizadas por entidades ligadas à FTX, um dos principais clientes do banco. O ex-diretor financeiro do Silvergate, Antonio Martino, encontra-se atualmente enfrentando um processo movido pela SEC por supostamente enganar investidores sobre as perdas estimadas pela empresa após o colapso da FTX. Martino nega as acusações e está em processo de defesa perante o órgão regulador.
No ano anterior, o Silvergate anunciou o encerramento de suas operações e concluiu o pagamento de todos os depósitos aos seus clientes, encerrando assim um capítulo tumultuado em sua história recente.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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