A XP expande seu cardápio com produtos financeiros, planejamento patrimonial, seguros, previdências, consórcios, benefícios, serviços bancários e conta digital PJ.
As assessorias de investimento estão inovando e expandindo suas fontes de receita, reduzindo sua dependência das plataformas tradicionais. Isso é evidente em empresas como a Blue3, que gerencia R$ 28 bilhões em ativos, e a Manchester Investimentos, que administra R$ 17 bilhões em ativos, onde os novos produtos e serviços já respondem por cerca de 30% do faturamento total.
Essa mudança é impulsionada pela busca por consultorias especializadas e serviços de consultoria financeira que atendam às necessidades específicas dos investidores. Com a crescente complexidade do mercado, as assessorias de investimento estão se adaptando para oferecer soluções mais personalizadas e inovadoras, como gestão de patrimônio e consultoria de investimentos. A diversificação é a chave para o sucesso nesse novo cenário, e as empresas que se adaptam estão obtendo resultados significativos.
Assessorias em Expansão
As assessorias credenciadas à XP são um exemplo claro de uma tendência de mercado em constante evolução: atender e reter os clientes com uma gama mais ampla de produtos e serviços financeiros, como o planejamento patrimonial, e tornar os negócios mais resilientes e menos dependentes das receitas dos investimentos. A XP já identificou esse processo como um passo natural no amadurecimento dos negócios.
De acordo com uma pesquisa realizada pela própria XP, que contou com a participação de mais de 400 assessorias plugadas à sua rede, 70% oferecem algum produto financeiro além da plataforma de investimentos. E não há dúvida de que essa participação só vai aumentar. Para ir além dos investimentos, a XP já colocou à disposição de seus assessores a rede de seguridade (seguros, previdência, consórcios e benefícios) e produtos bancários (câmbio, crédito, conta digital, cartão de crédito, conta global). Há outros em estudo e em fase de testes com alguns escritórios, como a conta digital PJ (para empresas).
Expansão de Serviços
‘Temos mapeado alguns outros produtos para lançar com o objetivo de que o cliente corte o cordão umbilical dele com os grandes bancos e seja 100% atendido pela XP, diretamente ou com os seus parceiros’, afirma Bruno Ballista, sócio e head de assessoria e relacionamento com o cliente XP. ‘Mas, primeiro, queremos desenvolver bem os que já lançamos e garantir uma boa penetração na nossa base.’
Uma pesquisa da consultoria McKinsey nos EUA, onde o mercado de advisor atua mais como multiplataforma, mostrou que os clientes têm preferido concentrar a sua vida financeira em um único assessor e em uma única instituição financeira. Os assessores como profissionais conseguiram, em média, concentrar os recursos em 60% entre 2018 e 2023, enquanto a concentração em uma única instituição financeira aumentou em 250% no período.
Novos Desafios e Oportunidades
Desde junho do ano passado, um novo marco da atividade de assessoria de investimentos mexeu com essa atividade. E trouxe a possibilidade do assessor recomendar investimentos, terminou com a exclusividade de plataforma e permitiu a entrada de um sócio capitalista, entre outras mudanças. Mas a XP conseguiu manter a exclusividade na plataforma com a esmagadora maioria das assessorias. Mas nesses outros produtos e serviços, a relação é diferente, já que antes faziam parte da ‘PJ2’, outro ramo da empresa que nunca teve exclusividade.
Para Diego Gonsalez, head de investidas B2B e wealth services da XP, no entanto, há uma atratividade natural pelo produto da casa pela facilidade que há em concentrar o relacionamento com um provedor e para poder consolidar para o cliente na mesma plataforma. ‘A gente vem evoluindo e fechando os nossos gaps de produtos e à medida que os oferecemos somos o principal provedor dos nossos parceiros porque há uma complexidade muito menor para o assessor fazer isso dentro do nosso ecossistema, com o mesmo relacionamento e em uma única plataforma para mostrar para o cliente’, afirma Gonsalez.
Fonte: @ NEO FEED
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